为深入贯彻“四资”管理要求，充分挖掘财政专户资金潜力，徐州市财政局近期对非税专户、社保专户和专项资金账户资金进行全面梳理，在确保正常支付的前提下，创新采取“协定存款+七天通知存款+定期存款”组合存放模式，最大限度盘活财政间隙资金，实现资金安全和保值增值双丰收。
一、因类施策，多重方式组合发力
本次财政间隙资金存放业务，市财政局采取定期存款与七天通知存款有机结合方式，针对不同账户资金支出特点量身定制存放策略。定期存款锁定长期稳定收益，七天通知存款兼顾短期灵活调度，实现“长短期搭配、收益与流动性平衡”。同时实行“活期+通知”动态管理，在足额保障财政日常支付需求基础上，最大限度压缩普通活期资金规模，及时动态调整七天通知存款规模。在当前利率下行背景下，这一组合模式使得财政资金收益大幅提升。
二、公开招标，确保程序公平公正
定期存款存放严格采用公开招标方式，通过综合评分法择优确定存放银行，招标过程公开透明、全程留痕。评审围绕经营性指标、收益性指标、支持发展指标、服务性指标等多维度量化打分，在追求“收益最大化”的同时，充分体现引导金融资源服务地方经济发展的政策导向。此外，将招标结果与支出调度有效衔接，在办理非税缴库和财政专户等支出时，优先选择综合得分较低的银行拨款，形成“奖惩分明”“存贷联动”的良性机制。
三、动态调度，筑牢资金安全防线
在追求资金收益的同时，市财政局始终将资金安全放在首位。为防范资金支付风险，根据苏财库〔2017〕37号文件关于“因支付结算、非税收入缴库等需要的，可以跨银行统筹调度”的规定，建立资金临时调度机制，必要时通过统筹调用各银行活期资金满足支付需求，确保财政业务不受影响、支付清算平稳运行。
下一步，徐州市财政局将持续践行“理财惟公”党建品牌建设，不断优化财政资金存放管理机制，进一步提升财政资金科学管理水平和保值增值能力。充分发挥财政资金杠杆撬动作用，引导财政性存款通过金融机构流向实体经济薄弱环节，让沉淀资金转化为支持地方发展的“活水源泉”，为全市经济社会高质量发展提供坚实的财政保障。